為進(jìn)一步嚴(yán)厲打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，工行梧州蒙山支行積極響應(yīng)當(dāng)?shù)胤丛p工作要求，加強(qiáng)反詐工作力度，多措并舉扎實(shí)推進(jìn)反詐治理工作。 立足專業(yè)，加強(qiáng)防范。該支行嚴(yán)格落實(shí)新開(kāi)賬戶客戶身份核實(shí)“五問(wèn)”、賬戶核實(shí)“兩查”和客戶風(fēng)險(xiǎn)“三核”工作要求，嚴(yán)防新開(kāi)賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)。辦理賬戶解控業(yè)務(wù)，對(duì)客戶開(kāi)展加強(qiáng)型盡調(diào)，積極運(yùn)用科技手段提升反詐能力，通過(guò)數(shù)據(jù)分析對(duì)可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，同時(shí)與反詐中心建立信息共享機(jī)制，落實(shí)“斷卡”行動(dòng)，對(duì)于可疑交易賬戶實(shí)現(xiàn)快速響應(yīng)和協(xié)同打擊。 內(nèi)外結(jié)合，加強(qiáng)宣傳。該支行加強(qiáng)陣地宣傳，利用網(wǎng)點(diǎn)大廳電視反復(fù)播放反詐題材視頻，使得反詐宣傳人人知曉，入心入腦，筑牢反詐防線，減少上當(dāng)受騙。該行進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)，發(fā)放反詐宣傳折頁(yè)，向群眾介紹新型電信詐騙的種類和手法，增強(qiáng)客戶反詐意識(shí)和自我保護(hù)能力。 強(qiáng)化措施，警銀聯(lián)動(dòng)。該支行持續(xù)加強(qiáng)與反詐中心的溝通交流，時(shí)刻保持警惕。開(kāi)展對(duì)客取現(xiàn)“三必問(wèn)”，如遇疑似涉詐資金取現(xiàn)、涉案人員辦理業(yè)務(wù)等可疑情況，第一時(shí)間聯(lián)系反詐中心，按要求上報(bào)線索，展開(kāi)調(diào)查核實(shí)工作，排查異常行為，及時(shí)攔截電信詐騙，有效保護(hù)客戶資金安全。 培訓(xùn)演練，加強(qiáng)效果。該支行通過(guò)晨會(huì)組織反詐知識(shí)培訓(xùn)、大力宣傳電信詐騙對(duì)金融系統(tǒng)以及對(duì)公民人身和財(cái)產(chǎn)安全的危害，使員工牢固樹(shù)立思想意識(shí)防線，充分認(rèn)識(shí)反詐的重要性。通過(guò)模擬客戶遭遇電信詐騙場(chǎng)景演練，訓(xùn)練網(wǎng)點(diǎn)員工的快速反應(yīng)能力和報(bào)警監(jiān)控中心協(xié)同作戰(zhàn)的能力，及時(shí)學(xué)習(xí)最新電信詐騙作案手段，掌握應(yīng)對(duì)措施和處置技巧。（覃潔） |
